民众理财三大痛点是没有时间投资、投资本金不足、不知如何理财,为了帮助客户解决投资难题,达到普惠金融,华南银行个人金融事业群副总经理李宗贤指出,华银去年推出智能理财“好基智”,就是希望将公平待客精神内化成普及到所有客户,解决客户的理财痛点,轻松理财。
李宗贤强调,华银“好基智”借由简易且便利的操作接口,让初入投资市场的新鲜人或年纪偏长的客户可轻易上手,且“好基智”透过AI科技分析庞杂的金融市场数据,省去多数客户投资前需做的功课。
为推广智能理财概念,同时回应市场好评,吸引更多初次使用者体验,李宗贤宣布,华银“好基智”将延长免收平台服务费至今年6月30日,透过智能理财,不仅能够替客户省去挑选标的的烦恼,亦可借由投资组合投资多档基金,达到分散风险。
李宗贤表示,“好基智”会依据客户不同的人生规划,包含创业、购屋、教育、结婚、退休及其他特定需求的六大目标,检测风险属性,并推介适合的理财商品予客户,提供客户更聪明的选择。
另外针对客户留存的财务资料,设计严谨保护机制,确保客户个资安全,因此,华银“好基智”上线以来,已有上万名客户选择作为人生理财规划的方式,即便今年1月下旬市场震荡拉回,用户数仍持续增加。
李宗贤表示,华银“好基智”相较自主投资拥有三大优势,“AI科技,洞悉先机”,由专家团队收集长达30年的资料,综合使用多种预测算法,利用独特AI模型来预测市场走势;“AI预测x计量模型”,运用Black-Litterman计量模型得出最佳投资组合配置比例;“自动诊断 实时再平衡”,定期检视客户投资组合,并调整至最佳配置比例,应对市场波动。
李宗贤表示,华银透过金融服务创新落实普惠金融,以金融科技的智能理财服务,帮助小额资金的客户轻松累积财富,未来将持续拓展,协助拥有小额资金的顾客灵活定期定额投资,实现财富梦想。
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